Все о доходности ПАММ-инвестирования

Содержание

Правила и советы инвестиций в ПАММ счета

Все о доходности ПАММ-инвестирования

Инвестирование – это ответственный и рисковый процесс, требующий внимательного подхода и взвешенных решений.

Общие рекомендации для инвесторов

Капиталовложение – это не просто выбор управляющего, а это результат глубокого анализа и всестороннего изучения объекта.

Инвестор, это не просто человек с деньгами, это жизненная философия успешного управляющего, у которого есть то, чего нет у большинства людей на планете: силы воли и твердости характера.

Сила воли, чтобы не тратить заработанные деньги, и твердость характера, чтобы принимать серьезные решения, понимая будущие последствия и риски.

1. Сидя в тени дерева, помни о том, кто посадил его 10 лет назад

Чем раньше вы начнете откладывать деньги для дальнейшего преумножения, тем больше времени у вас будет для развития инвестиционного потенциала. Чем больше вы вложите сейчас, тем больше получите в будущем, и тем признательнее вы будете себе через десять лет. Тратить меньше, чем зарабатываешь важно, но заставить деньги работать на себя – это ключ к успешному будущему.

2. Цена – это то, что мы платим, а стоимость – то, что получаем

Следить за тем, чтобы реальная или будущая стоимость актива была ниже его цены – основное правило успешного инвестора. Причем этот принцип применим к любому жизненному аспекту: от покупки носков, до поглощения крупного холдинга. Как гласит американская поговорка: «Лучше купить хорошую фирму за смешные деньги, чем смешную фирму за хорошие деньги».

3. Не идите за стадом, ведите стадо

Почему большинство людей терпят неудачу, практикуясь в мире инвестирования? Потому что они следуют тренду, но с большим опозданием. «Несвоевременность – вечная драма», как поется в песне. Большинство вкладывает в счет, когда тот растет и забирает деньги, когда падает.

Успешный инвестор предвосхищает события, зная, что за взлетом непременно наступит падение и наоборот.

Найти то, что другие упустили, вложить там, где другие побоялись и проигнорировать тогда, когда все повелись – это тактика, которую должен взять на вооружение каждый вкладчик.

Психология инвестора

В любом деле важен правильный настрой. Инвестирование требует объективного и хладнокровного подхода, ведь здесь придется принимать важные решения, которые могут обернуться большими потерями.

4. Постарайтесь относиться к деньгам, как инструменту

Даже, несмотря на то, каким тяжелым способом вам достались деньги, всё что инвестировано – не деньги. Объяснение такому принципу простое: на деньги у среднестатистического человека уже выработана ассоциативная регрессия – он смотрит на купюры, а видит новый смартфон, машину и отпуск в Турции.

Деньги воспринимаются как что-то очень приятное и теплое – разве можно таким пожертвовать? Как судьям нельзя рассматривать дела в отношении своих друзей, как врачам нельзя лечить своих родных, так и инвестору нельзя привязываться к деньгам.

Необъективность может затуманить разум и спровоцировать неверное решение, помните об этом.

5. Амбиции хороши в бизнесе, а не в инвестировании

Задрав вверх планку, мы рискуем упасть гораздо ниже.

Во-первых, любая неудача обернется большим моральным  огорчением – ведь падать мы будем не с нашего фактического текущего состояния, а с придуманных гор, на которые мы мужественно взобрались в своих фантазиях.

Во-вторых, недостижимые цели провоцируют нас на неоправданный риск, ведь добиться вершин амбициозных планов традиционными инструментами нельзя, иначе такие планы не были бы амбициозными.

6. Контроль, контроль и еще раз контроль

Старайтесь держать под контролем свои инвестиции. При выборе равных финансовых инструментов, отдавайте предпочтение тому, где у вас больше власти и механизма воздействия.

Например, финансовые пирамиды дают только две возможности:  вложить деньги и снять их (эта функция тоже часто не срабатывает).

А брокерские конторы дают множество функций: пополнить счет, торговать на Форексе, опционах и фондовом рынке либо вложить в любого управляющего, присоединиться к копированию сигналов либо одному из публичных портфелей и, конечно же, вывести свои сбережения. В данном случае брокеры предпочтительнее.

7. Риск появляется там, где не знаешь, что делаешь

Один из основных принципов при выборе финансовой программы – четкое понимание механизма ее работы и заработка денег.

Чем меньше вы знаете об инвестиционном инструменте, тем больше сюрпризов он может вам преподнести, а в мире денег никто не любит сюрпризы.

Избегайте сомнительных инвестиционных предложений, где организаторы утаивают часть информации, не отвечают на прямые вопросы, предоставляют заведомо противоречивые ответы.

Техническая сторона инвестиции

Важным аспектом инвестирования является ведение статистики и протоколирование результатов капиталовложения. Для этого нужно организовать небольшой бухгалтерский учет с отображением поступлений, доходов и убытков, финансового результата, рентабельности каждого инструмента.

8. Анализ

Анализ статистики и графика доходности вашего портфеля позволит определить слабые стороны инвестиционной программы, оценить результативность каждой части капитала, наглядно представить, как будет развиваться портфель при разных сценариях. Кроме того, смотреть на восходящий график собственных инвестиций очень приятно: такая картина успокаивает нервы и мотивирует для дальнейших свершений.

Для начала достаточно вносить данные в таблицу Excel – здесь есть полноценный механизм для ведения домашнего учета.

Продвинутые пользователи могут воспользоваться специальными программами, но большинство таких приложений копируют функции Экселя и отличаются только приятным дизайном, но запутанным и неочевидным интерфейсом.

Все равно, старый добрый Excel даст сто очков самой навороченной программе-калькулятору.

Советы по инвестированию в ПАММ счета

Как говорил великий Баффетт: «Правило первое – не теряй деньги. Правило второе: помни правило первое».

Естественно, следовать наставлениям старика Уоррена сложно: многие инвестиционные трюки получаются только у него, и ни у кого больше. Но правило снижения рисков применимы абсолютно к любому капиталовложению.

9. Диверсификация

Распределять сбережения нужно не только по разным площадкам, инструментам, типам счетов и разным управляющим, но и по разным валютам. Если большинство трейдеров в портфеле торгуют в долларах и евро, расширьте валютную корзину до рубля или другой валюты развивающихся стран. Так вы сгладите волатильность от курсовых перепадов.

Можно добавить криптовалюты в инвестиционный пул: в последнее время они показывают позитивную динамику. Вкладывайте в разных трейдеров, в разных брокеров, в разные инвестиционные механизмы: ПАММы, копирование сигналов. Не давайте портфелю застаиваться на одном месте, дайте возможность поработать новым программам, экспериментируйте.

10. Инвестиционный горизонт

Знать, как долго вы планируете удерживать инвестиции в каждом инструменте, и какой результат вы ожидаете от каждого трейдера нужно еще до пополнения счета.

Стабильные программы заслуживают на длительные вклады, агрессивные счета должны рассматриваться на краткосрочную перспективу.

То есть, мы составляем долгосрочный план по распределению бюджета, но каждый отчетный период пересматриваем результат и корректируем портфель.

11. Гибкое распределение долей

Допустим, у нас есть два счета, в каждом по $1000. Через месяц один счет показал прибыль 10%, а другой – убыток 5%: таким образом, на одном счету стало $1100, а на другом – $950.

В следующем месяце ситуация изменилась в противоположную сторону и на первом счету, получившем убыток в 5% осталось только $1045, а на втором, вышедшим в прибыль 10%, стало $1045.

Таким образом, общая прибыль портфеля составила $90.

Теперь представим, что мы вывели прибыль в $100 по итогу первого месяца из первого счета и долили во второй. По итогу второго месяца первый счет, получивший убыток 5%, остался бы с суммой $950, а второй, вышедший в прибыль 10%, дорос бы до $1155. То есть общий результат доходности $105.

12. Распределенный вход

Обычно мы представляем инвестиции так: у нас есть $1000, мы вложили их в 5 (10, 15 – неважно) счетов сразу. Но ведь можно поступить хитрее: распределить только $500 по счетам, а остальные средства оставить на оперативные решения.

Например, мы видим, что перспективный счет показывает убыток, но мы знаем, что полоса неудач талантливого управляющего в конце концов окончится, и счет выйдет в большой плюс.

Доливаем средства в ПАММ на пике убыточности и получаем огромные дивиденды за короткий промежуток времени.

13. Скальпинг на ПАММ счетах

Можно пойти дальше и вкладывать в агрессивные счета на короткий промежуток времени в нужный период, по тому же принципу, что и трейдеры торгующие на Форексе. Отбираем среди агрессивных управляющих высокодоходные счета и анализируем графики их работы.

Отслеживаем закономерность во взлетах и падениях, чтобы подобрать самый многообещающий период. Особенно радуют в этом отношении недавно открытые «разгоняемые» счета.

Для привлечения средств инвесторов, трейдеры идут на рисковые сделки с огромной загрузкой депозита, благодаря чему, могут получить 500-600% прибыли за несколько сделок, проведенных за месяц.

14. Правильная работа со статистикой

Начинающие инвесторы, открыв для себя новый вид заработка, любят впадать в крайности, проверяя торговые результаты трейдеров каждые пять минут, сокрушаясь по поводу низкой прибыли или внезапных убытков на консервативных счетах.

Представим, что отчетный период – это карта Яндекса, вы можете увеличить масштаб и посмотреть торги за каждый час, а можете уменьшить картину до масштабов области и страны.

При принятии долгосрочных решений, руководствуемся большим масштабом, то есть нашим общим финансовым результатом и годовыми показателями. Не дайте «поселку на карте» влиять на глобальные стратегические решения.

Анализируя доходность каждого инструмента, изучаем его составляющие и возможные ошибки, которые мы допустили (могли допустить) при работе с ним.

То есть, формируя бюджет «области на нашей карте», следим за развитием каждого «города», так можно понять, что тянет вниз и не дает развиваться нашим среднесрочным направлениям.

Заключение

Разобраться в мире финансовых инструментов сможет не каждый, и абсолютно никто не может сходу познать все тонкости инвестирования и выбора механизмов для капиталовложений.

Только долгие годы практики, пробы и ошибки, успехи и падения научат вас жизненному опыту и приоткроют тайны мира денег. Инвестирование связано с десятками наук и сфер жизни: экономикой, психологией, математикой, историей, правом, бухгалтерией и многим-многим другим.

Успешный инвестор ценится выше практически любого другого специалиста.

Приведем пример: популярные кинозвезды организуют благотворительные обеды, собирая десятки и сотни тысяч долларов на таких мероприятиях.

Но только за ужин с Уорреном Баффетом – легендарным инвестором – люди готовы выложить миллионы долларов, сумму, в разы превышающую плату за обеды со знаменитостями.

Почему? Потому что этот умудренный опытом инвестор, знает и умеет то, чего возможно не знает и не может никто на Земле. Потому что советы этого старика гораздо ценнее, чем флирт с Анджелиной Джоли, а его мудрость стоит дороже миллионов.

Все еще считаете инвестирование бессмысленным занятием?

Источник: https://InvestingNotes.trade/sovety-investicij.html

Тактика агрессивного инвестирования в ПАММ счета

Все о доходности ПАММ-инвестирования

ПАММ-счет – современный способ заработка, который позволяет не заключать торговые операции самостоятельно, а доверить собственные денежные средства управляющему счетом. Это профессиональный трейдер, который для увеличения прибыльности, завлекает новых вкладчиков, тем самым увеличивая свой торговый счет, повышается и прибыльность.

И так, но даже этот вариант заработка, имеет ряд подводных камней, которые воздействуют на доходность вкладчика. Сегодня речь пойдет о тактиках инвестирования в инвестиционные счета.

Существует два вида вложений, и каждый из них имеет свои положительные и отрицательные стороны, и инвестор должен ориентироваться на эти моменты, и выбирать наиболее оптимального управляющего для своих финансов.

Пассивное ведение ПАММ-счета

Этот вариант больше всего подходит для ленивых вкладчиков.

Если вы ставите за цель чисто инвестировать деньги, и только получать прибыль, при этом не вникать в работу управляющего, этот вид ведения инвестиционного счета подходит именно вам.

Когда вкладчик может выделить немного времени, и в целом ПАММ-счет рассматривается как небольшой дополнительный источник заработка, это подход  вполне идеальное решение.

Теперь что касается сути тактики, здесь все сводиться к следующим процессам: игрок внимательно анализирует счет выбранного управляющего, входит в него в рассчитанном месте, и выставляет ограничения на потери.

В случае, если, конечно же, платформа позволяет выставить убытки, после чего около двух раз в течение месяца корректирует работу портфеля.

Этот вариант также в большей степени подходит для брокерских компаний с надежной репутацией.

Такая тактика обязывает инвестора найти идеальное место для вхождения, от этого зависит прибыльность работы с ПАММ-счетом.

К примеру, вхождение на максимальной отметке, то есть когда присутствует большая вероятность того, что руководитель счета в ближайшее будущее будет обновлять максимальные отметки, и предоставит возможность вкладчику получить прибыль. Недостатком подхода является высокий процент доходности, сопровождающийся повышенным риском.

Второй способ это вхождение на просадках, этот вариант подходит для надежных и растущих ПАММ-счетов. Если же сравнивать два метода, то второй отличается меньшим потенциальным убытком где-то до двух раз.

Активный подход к ПАММ-счету

Эта тактика предполагает под собой не только нахождение правильного места для вхождения в инвестиционный счет и  выставление ограничений по потерям, но также правильный выход из ПАММ-счета. Этот подход требует от инвестора стабильного контроля счета, не меньше 2-х раз в течение суток.

Что касается принципов по данному способу, они сводиться к следующим возможным точкам для выхода:

  • В момент максимального счета, в период, когда вкладчик не уверенный в том, что управляющий сможет обновить максимальный расчет.
  • Около двух процентов от предыдущей вершины. Вкладчик в такой ситуации не просто не надеется на обновление максимальных отметок, он даже не верит в возможность достигнуть результате до этого.

Получается, что этот вариант управление счетом можно использовать только в случае, если ПАММ-счет крайне редко обновляет максимальные отметки, и довольно  часто зависает в коридорах.

  • В момент быстрого увеличения за небольшой временной интервал. В период, когда наблюдается вертикальное увеличение рекомендуется выходить из инвестиционного счета, для того чтобы зафиксировать доходность, так как моментальное движение вверх длиться не долго.
  • В момент среднего роста за установленное время. В такой ситуации вкладчику будет выгодней выйти, подождать просадку, а после снова войти. Чаще всего, при работе по такой тактике наблюдается следующая картина, что точка для нового входа ниже, нежели точка предыдущего выхода.

 Методы увеличения доходности при инвестиции в ПАММ-счет

Диверсификация – считается одним из самых грамотных способов, который позволяет снизить потенциальные потери на рынке Форекс. Запомните новички, что для вас, это самое обязательное правило.

Важно, так же разложить ваши вложения на несколько корзин. Ведь не просто так говориться, не кладите  яйца в одну корзину. Это правило свойственно и ПАММ-счетам. Лучшего всего выбрать три типа счетов, как агрессивный, так и умеренный с консервативным. На старте больше всего прибыли будет приходить  от консервативного счета. Постепенно, доходность уровняется.

Затем, счета можно разделить по валютам и брокерским компаниям. Касательно второго, здесь все зависит от опыта инвестора, так как если вкладчики, которые знают куда лучше всего вкладывать денежные средства. Новичкам, предстоит подобрать самые оптимальные варианты.

Почему инвесторы отдают предпочтение ПАММ-трейдерам с агрессивными стратегиями?

Основное отличие агрессивных управляющих заключается в том, что они используют рискованные системы трейдинга. Работа таких трейдеров характеризуется значительным риском для торгового счета вкладчика. Однако, невзирая на столь существенный риск слить депозит, агрессивные стратегии позволяют добиться впечатляющих показателей прибыльности.

Именно поэтому практически все инвесторы диверсифицируют свои вложения по различным ПАММ-счетам. Таким образом, осуществляется снижение вероятного проигрыша, а также существенно увеличивается суммарная доходность вложений. Каждый инвестор это в первую человек, соответственно, даже, несмотря на профессионализм, ошибки периодически проскакивают.

Осечки и потери – часть трейдинга, от которой абсолютно никто не застрахован. Рынок устроен таким образом, что всегда кто-то выигрывает, а кто-то наоборот несет значительные потери.

В свою очередь инвестиции в различные ПАММ-счета создают дополнительную страховку, соответственно потери по одному депозиту компенсируются прибылью по другому счету. Собственно на прибыльность деятельности трейдера непосредственным образом влияет стратегия торговли.

Например, консерваторы способны демонстрировать впечатляющую стабильность, принося инвестору до 10% профита в течение месяца. В свою очередь агрессивные трейдеры способны зарабатывать вплоть до 200% ежемесячно, однако и риск проигрыша инвестиций также значительно увеличивается.

Разумеется, что невозможно ответить кто лучше, консерваторы или агрессивные управляющие, как говорится: каждый выбирает свое. Не менее важен размер капитала. Многомиллионными инвестициями нет смысла серьезно рисковать, а вот депозит в размере 200-300 долларов, наоборот нужно раскручивать.

Впрочем, наиболее логичным вариантом станет диверсификация, т.е. разделение инвестиционного капитала на несколько частей. Полученные доли необходимо вкладывать в различные ПАММ-счета. Обязательно воспользуйтесь услугами нескольких агрессивных трейдеров. Однако и о консерваторах не забывайте. В итоге, удастся добиться стабильного, а главное сбалансированного заработка.

Загрузка…  

Источник: http://Richinvest.biz/investicii/taktika-agressivnogo-investirovaniya-v-pamm-scheta

Инвестиции в ПАММ счета – стратегии и риски вложений

Все о доходности ПАММ-инвестирования

Инвестиции в ПАММ счета – одна из лучших возможностей получения пассивного дохода для тех, кто не желает тратить собственное время на изучение стратегий и отслеживания событий, которые могут повлиять на доходность вложений. Подобный способ удобен и для начинающих инвесторов, так как не требует предварительного получения знаний и значительного опыта участия в валютных торгах.

Что такое ПАММ счет

Свое название ПАММ-счета получили от английского “PAMM”, аббревиатуры, означающий модуль управления процентным распределением. В самых общих словах систему можно описать как передачу средств трейдеру для торговли на международной бирже валют Форекс.

Управляющий, имеющий определенный опыт работы на валютном рынке, открывает с помощью брокера (дилингового центра) счет на бирже Форекс, после чего привлекает вкладчиков, которые передадут ему свои финансы в доверительное управление.

В результате на едином балансе собираются деньги от множества инвесторов, которые в дальнейшем трейдер использует для купли и продажи валюты.

Отличие от других способов инвестирования в интернете в том, что управляющему доступны любые средства торговли, он не отчитывается перед вкладчиками о предстоящих операциях и не должен получать на них разрешения – это значительно упрощает работу и способствует получению большей прибыли.

При этом инвестиции в ПАММ защищены от кражи, потому что трейдер не может воспользоваться ими иначе, кроме как в торговых операциях.

Таким образом, инвестор оказывается защищен от возможности снятия и воровства денег трейдером.

Условия вложений, процент от прибыли, получаемый трейдером, правила вывода средств, и другие детали обговариваются офертой – договором, заключаемым между вкладчиком и управляющим.

После получения прибыли и вычета процента, выплачиваемого управляющему в соответствии с договором, средства распределяются между всеми вкладчиками согласно их части в общем капитале.

Пример инвестирования

Трейдер, работающий на Форексе самостоятельно, получает ежемесячную среднюю прибыль в размере 5%. В этом случае при вложении личных 1000$ доходность составит 50$. Одна и та же стратегия не ограничивает объемы сделок, но увеличение капитала соответственно увеличивает и прибыль. Поэтому открытие ПАММ счета позволяет привлечь деньги третьих лиц и использовать их в торговых операциях.

Получается, если вложить деньги в ПАММ счета решили два инвестора, общий объем средств увеличивается. От первого поступило 1000$, от второго – 3000$. С учетом вложения 1000$ собственных денег трейдера общее количество денег составит 5000$.

Если средняя доходность остается на прежнем уровне в 5%, прибыль в месяц будет составлять уже 250$.

Средний процент вознаграждения управляющего, прописываемый в оферте, составляет порядка 40%, которые высчитываются из общей заработанной суммы, а оставшиеся деньги распределяются между двумя инвесторами в соответствии с суммой, вложенной в оборот. Результат распределения можно просмотреть в приведенной таблице:

Если результаты торговли не приносят прибыли, убытки распределяются между инвесторами и трейдером таким же образом – в соответствии с процентами, составляющими часть общего счета. Это приводит к большей заинтересованности управляющего успешностью торговли.

Преимущества инвестиций в ПАММ счета

До появления подобной схемы вкладчик и трейдер работали напрямую, первый вынужден был предоставлять второму доступ непосредственно к своему торговому счету. В этом случае трейдера мог заинтересовать только счет со значительными вложениями – управление мелкими суммами занимало много времени в сравнении с возможной прибылью, поэтому порог вхождения был слишком высок.

Второй вариант сотрудничества – передача денег напрямую в доверительное управление. Торговля при таком подходе никак не могла проверяться инвестором, а перед управляющим появлялась возможность воспользоваться чужими деньгами, что приводило к фактам совершения мошеннических действий.

Инвестиции в ПАММ счета лишены недостатков описанных способов и обладают следующими преимуществами перед ними:

  • Счет открывается на площадке брокера, который исполняет роль гаранта, как перед трейдером, так и перед инвестором в соблюдении обоими взятых обязательств.
  • Имеется возможность доступа к истории движения финансов на счете, доступ к статистике каждого из управляющих так же предоставляется брокерской компанией.
  • Средства, поступающие от инвесторов, могут использоваться только в процессе торговли, самостоятельно вывести их управляющий не имеет возможности.
  • Удобство в плане диверсификации – итоговый баланс может пополняться один раз, а затем введенные финансы распределяются между различными управляющими, при условии, что они работают на единой площадке.
  • Риск потери вложений стоит не только перед инвесторами, но и непосредственно перед самими трейдерами – они должны инвестировать в ПАММ счета собственные деньги, малый процент средств управляющего становится для опытного человека отрицательным фактором, в таком случае привлечь деньги крайне сложно.
  • ПАММ-брокеры стремятся к удобству, поэтому рейтинги составляются в расчете быстрого поиска трейдера.
  • Процесс вхождения в торговлю не требует согласований и длительного оговаривания условий – потенциальному вкладчику достаточно ознакомиться с условием оферты и подтвердить согласие с ними нажатием одной кнопки.

К общим достоинствам, которыми обладают инвестиции, следует отнести следующие факторы:

  • Низкий порог входа – можно начинать вкладываться всего с 10 долларов.
  • Исключена любая возможность мошенничества – у управляющего нет никакого иного, кроме как в процессе торговли, доступа к деньгам, лежащим на балансе, как к начальным вложениям, так и к прибыли.
  • Инвестирование в ПАММ счета, в отличие от большинства других методов, не требует специализированного опыта и специальных знаний – для получения прибыли достаточно правильно подобрать управляющего и верно распределить вложения.
  • Деньги могут быть выведены по желанию их владельца в любое удобное для него время, операция не требует ожидания или заранее оформленного заказа.
  • Действия трейдера могут отслеживаться из личного кабинета и подвергаться анализу.
  • Перед управляющим стоят риски не только потери собственных средств, но и репутации – плохие показатели оттолкнут от него других возможных соинвесторов.
  • Выбор облегчается простотой и доступностью настроек – человек может подбирать ПАММы, управляющие которых используют различные стратегии, получают разный доход и играют с разной степенью риска.

К единственному минусу можно отнести риск понести потерю денег, но это свойство практически любым инвестициям, особенно тем, которые основываются на человеческом факторе. Минимизировать опасность можно серьезным отношением к выбору управляющего, анализом используемых им стратегий и других показателей.

Диверсификация – главный принцип профессиональных инвестиций

Основное правило, обязательное для инвестиции – диверсификация рисков. Применять его надо еще на этапе подготовки вложений. В это понятие входит как вложение денег в ПАММ, так и их распределение между различными управляющими.

Не следует все деньги, предназначенные для инвестирования, вкладывать только в ПАММы, на их долю должно приходиться не больше 40% вашего инвестиционного портфеля.

Максимально избежать потерь от потенциальных рисков и получить наибольшую прибыль можно тогда, когда деньги передаются не одному, а нескольким управляющим. При этом стоит проанализировать стратегии, которые они используют в торговле, и выбрать игроков, пользующихся разными методиками.

Некоторые брокерские площадки предлагают действенную помощь в составлении ПАММ портфеля, способного повысить общую доходность и снизить риск убытков. Еще один вид диверсификации – разделение денег по площадкам и торгуемым валютам.

Виды стратегий ПАММ-инвестирования

Все существующие стратегии разделяются на три вида и могут быть консервативными, умеренными и агрессивными. Выяснить стратегию, применяемую конкретным управляющим, можно просмотрев следующие показатели:

  1. Загрузка депозита – определяет подвергаемый рискам процент денег по отношению к общей вложенной сумме счета.
  2. Просадка – убытки, измеряемые процентами относительно общей суммы, собранной на счету.

Агрессивная стратегия приносит наиболее высокие доходы, но и таит наибольшую долю риска. Демонстрирует следующие показатели:

  1. Доходность – не меньше, чем 10% в месяц и больше 120% за год.
  2. Загрузка депозита – от 40% и больше.
  3. Просадка – от 50%.

Умеренные счета со средней доходностью и рисками:

  1. Доходность – в месяц 5-10%, за год 60-120%.
  2. Загрузка депозита – 15-40%.
  3. Просадка – 30-50%.

Консервативная стратегия с малыми рисками и доходностью:

  1. Доходность – примерно 5% в месяц, за год – 60%.
  2. Загрузка депозита – до 15%.
  3. Просадка – не больше чем 30%.

Эти параметры и характеристики можно увидеть в показателях ПАММ счета, в который планируется вносить инвестиции.

Правила выбора

Кроме подбора стратегии потребуется изучить ряд определенных факторов:

Опыт трейдера

Время существования объекта инвестиций дает возможность лучше проанализировать информацию. Желательно вкладываться в ПАММ, возраст которого не меньше 12 месяцев.

За это время у управляющего должна быть хотя бы единственная просадка – его реакция на убытки покажет возможность справляться с возникшими сложностями.

Иначе можно столкнуться с ситуацией, когда во время первой же просадки человек сливает все имеющиеся средства.

Можно найти другой ПАММ, работающий под управлением этого же трейдера – он продемонстрируют доходность и стиль работы, а если деньги были слиты, даст возможность увидеть причину неудачи.

Неминуемые просадки в работе позволяют решить, на какой уровень риска может рассчитывать инвестор. Выбирать можно то предложение, уровень просадок которого вы можете себе позволить: кто-то решает забирать деньги при просадке в 20%, для другого же и 50% не становится поводом для вывода средств. Оптимальный вариант: максимальная просадка в 30%, выход из которой длится не дольше 2 недель.

Доходность

Стоит обращать внимание не столько на месячную доходность, сколько на показатель за все время работы. Еще одна характеристика – изменение доходности на протяжении всей торговли.

Объем собственного капитала

Лучше вложить деньги в ПАММ счета, управляющий коего привлекает крупные собственные средства – чем выше его собственный риск, тем больше заинтересованность в повышении доходности. Капитал трейдера не должен быть меньше, чем 1000 долларов.

Общая сумма в управлении

Чем больше денег отдается в “распоряжение” трейдеру, тем выше доверие к нему. Другие вкладчики так же анализируют стратегию и способы управления деньгами и, если они решились на вложения, значит такая проверка себя оправдала. Вывод – чем больше общая сумма, тем надежнее инвестиция.

Брокерские компании предоставляют возможность воспользоваться таким инструментом как рейтинг управляющих, в котором они располагаются от лучших к худшим. Желательно искать данные для вклада в первой двадцатке.

Создание ПАММ портфеля

Исходя из вышеизложенного, ПАММ портфелем называется набор различных счетов, в которые одновременно инвестируются деньги. Это один из принципов диверсификации, позволяющий повысить прибыльность и уменьшить риск потерь. Портфель можно составить самостоятельно или вложиться в тот, который был заранее подготовлен управляющим.

Самостоятельный подбор портфеля

Большинство дилинговых центров дают возможность использования финансового инструмента, который называется конструктор ПАММ счетов. Благодаря ему можно выбирать счета, добавляемые в портфель.

Средства распределяются после его составления, а принцип вложения зависит от степени допускаемого риска и желаемой доходности.

К примеру, большая честь денег направляется управляющим, придерживающимся умеренной стратегии, а оставшиеся деньги переходят в управление на агрессивные счета.

Готовые портфели

Такие портфели составляются самими управляющими и включают в себя наиболее надежные, по их мнению, варианты. Трейдер может сам инвестировать в портфели, созданные для инвесторов – это демонстрирует серьезный подход к выбору. После того, как происходят новые инвестиции в счета, входящие в составленный управляющим портфель, он получает вознаграждение от их владельцев.

Тактика инвестиций

Кроме выбора ПАММ счетов, следует придерживаться и определенной тактики работы с ними. При этом применяются обозначенные ниже инструменты:

Ограничение убытков

Большинство брокерских площадок дают возможность автоматического вывода средств при убытках, которые начинает нести вкладчик. Такой инструмент позволяет не отслеживать события, а установить допустимый лимит риска, превышение которого автоматически выводит деньги со счета.

Перераспределение средств

После окончания определенного периода средства перераспределяются между счетами в соответствии с ранее выбранной схемой. Агрессивная стратегия позволяет достигнуть большего объема средств на счету, но может привести к просадке, в результате которой большая их часть будет потеряна. Перевод денег на умеренный счет позволит избежать риска утраты инвестиций.

Инвестиционный горизонт

Отличается от перераспределения в том, что средства переводятся с агрессивных мер на умеренные стратегические действия или консервативные ПАММы не частично, а полностью. Чем агрессивнее стратегия, тем меньше времени следует держать в работе прибыль.

“Уборка” портфеля

Счета, приносящие постоянные убытки, должны удаляться из портфеля, а взамен них подбираться новые.

В заключении можно сказать, что инвестиции в ПАММ счета становится надежным методом получения пассивного постоянного дохода в случае правильного выбора успешных трейдеров, составления портфеля и придерживания верной тактики инвестирования. Именно это является ключевым и единственным фактором, от которого зависит прибыль, получаемая инвестором.

лекция от эксперта:

Источник: https://vkoshelek.com/investitsii-v-pamm-scheta/

Памм инвестирование: стратегия, опыт и как сделать правильно памм портфель

Все о доходности ПАММ-инвестирования

Итак, мы с вами разобрали основные темы, которые должны были хотя бы немного приоткрыть для вас процесс инвестирования в ПАММ счета на Форекс.

Последние события с наиболее активными ПАММ площадками, конечно, несколько подпортили общее впечатление от сервиса, однако, не будем думать обо всех компаниях плохо и все же продолжим наш разговор об этом способе инвестирования на Форекс.

Памм инвестирование на практике

Начиная с этой статьи, мы перейдем к одному из самых интересных этапов в изучении ПАММ-ов, а  именно, пройдем брать сервис боем – начнем пробное инвестирование, применяя разные стратегии.

Для начала у нас с вами есть 500$ и желание получить дополнительную прибыль, не торгуя на Форекс. В качестве пробной площадки используем сервис нашего давнего спонсора – компании TenkoFX. Мы постараемся в будущем испробовать разных брокеров в ходе нашего курса, но начнем именно с этого. Итак, приступим.

Стратегия или как выбрать ПАММ счет для инвестирования

1 шаг стратегии инвестирования. Выбираем ПАММ счет по возрасту

ПАММ счетов. Сортировка по возрасту счета.

Первым делом переходим в рейтинг ПАММ счетов на сайте компании для того, чтобы подобрать несколько кандидатур на роль нашего личного управляющего.

и у разных компаний разные, но самое главное, что нас интересует в первую очередь, — это сортировка ПАММ счетов по времени работы. Нас интересуют счета с длительностью управления от 90 дней.

По-хорошему, конечно, надо искать счета от полугода, но данный сервис еще совсем молодой, поэтому мы дадим возможность и более неопытным управляющим.

Как видим, в компании есть несколько очень длительных управляющих, правда, не все это время они торговали именно в TenkoFX. Компания немного схитрила, и показывает в рейтинге данные, включая загруженную историю.

2 шаг стратегии инвестирования. Исследуем прибыльность ПАММ-а

Выбираем ПАММ счет в рейтинге

Раз это так, то следующей нашей задачей будет подробнее рассмотреть графики баланса ПАММ счетов до начала торгов в компании и после.

Дело в том, что, как мы увидим чуть ниже,  не все доверительные управляющие продолжают ведение счета с той же торговой стратегией, что показывают на истории. Это легко увидеть на графике баланса по общей тенденции.

График должен продолжаться примерно в том же темпе, с той же просадкой и активностью торгов.

Результаты торгов управляющего до и после начала работы в сервисе.

Кроме того, мы ищем трейдера, у которого сейчас нет спада в прибыльности торговли, сильных «ям» в балансе и который в целом продолжает торговать.

3 шаг стратегии инвестирования. ПАММ и убыток

В тех счетах, которые вы уже отобрали, смотрим параметры прибыли и убытка. С прибылью все в целом понятно – нам нужен стабильный, по возможности, рост баланса. А вот убытки поделим на два подуровня:

А. Загрузка депозита или агрессивность торговли, т.е. сколько процентов средств трейдер использует в торгах. Нам нужен график без всплесков, не выходящий за 50%. Больше – это уже, считай, потерянный депозит.

Загрузка депозита ПАММ счета — риски

Б. Максимальный убыток по счету или DD. Это значение убытка, который понес управляющий в течение выбранного периода. В нашем случае он не должен превышать также 20%. В целом, чем он меньше, тем аккуратнее управляющий расходует средства, и тем целее будут ваши инвестиции.

Максимальный убыток по ПАММ счету

4 шаг стратегии инвестирования. ПАММ и инвесторы

Рассматриваем условия для инвестиций. Смотрим, сколько денег внес управляющий для открытия счета – чем больше, тем лучше. Обращаем внимание на объем минимальных инвестиций – нам должно хватать. Поглядываем на доверие инвесторы – сколько их и как часто они вливаются к управляющему.

Доверие к ПАММ счету

Как правильно инвестировать в ПАММ? 3 шага и 30 секунд

Инвестировать а ПАММ счет

В каждом отдельном сервисе все по-разному, но, обычно, совсем не сложно.

  1. Конкретно тут вы открываете счет в компании, пополняете его и идете в рейтинг.
  2. Открываете анкету понравившегося ПАММ управляющего и жмете кнопку «Инвестировать».
  3. Вас перебрасывает в личный кабинет, где вы проставляете сумму инвестиций и акцептируете приказ.

ПАММ и инвестиции за 30 секунд

Вот и все. Процесс инвестирования в ПАММ занимает ровно 30 секунд.

Памм счета: наш выбор

Попробуем и мы. Итак, исходя из наших пожеланий и возможностей, мы отобрали 4 ПАММ-счета. Давайте посмотрим на них.

№1. ПАММ счет под названием T2000

Это один из двух наиболее приглянувшихся нам ПАММ-ов в сервисе брокера TenkoFX. Еще более симпатичным для нас был счет Lev.Expert, но вход в него был слишком высок для нас. Рассмотрим его по параметрам, что выделили выше.

ПАММ счет и инвестиции в T2000

Посмотреть ПАММ

  1. Возраст счета: на момент написания статьи ему почти 2 года, при этом на данном сервисе трейдер торгует с 7 января 15 года, что уже неплохо.
  2. История предыдущей торговли присутствует, при этом по графику видно, что стиль торговли не изменился, следовательно мы можем ожидать примерно того же результата, что видим по балансу. В графике нет никаких заметных всплесков в плюс или минус.
  3. Убыток: загрузка депозита вполне допустимая, максимальная просадка – чуть более 8%. Прибыль хорошая.
  4. Капитал управляющего впечатляющий – 50 000$, инвесторов в ПАММе достаточное количество – 194 человека.

Коллеги рекомендовали инвестировать в него всю сумму, но все же мы экспериментируем, поэтому я согласилась внести в него только 200$, чтобы была возможность создать ПАММ портфель.

№2. ПАММ счет под названием Dr.Evil

Этот и следующие ПАММ счета пойдут с некоторыми компромиссами, которые я укажу отдельно. К сожалению, идеальных мало, поэтому приходится использовать то, что доступно.

Инвестиции в ПАММ Dr.Evil

Посмотреть ПАММ

  1. Возраст счета: почти полгода, на сайте торгует с 6 апреля. На мой взгляд, этого мало.
  2. Сильно смущает график истории «до» присоединения к TenkoFX и «после». Очень похоже, что торговля пошла по другой стратегии, менее агрессивной. Это неплохо, но за таким счетом надо поглядывать.
  3. Очень хорош максимальный убыток – не дотягивает до 3%, именно поэтому подозрение на смену стратегии не отбросила кандидата из нашего списка. Загрузка депозита с небольшими вбросами, но на допустимых уровнях. Прибыль хорошая.
  4. Капитал управляющего впечатляющий – 50 000$, инвесторов в ПАММе – 24 человека.

Этот ПАММ получает от нас 100$ — минимальный возможный пай.

№3. ПАММ счет под названием ORI

Инвестируем в ПАММ счет ORI

Посмотреть ПАММ

  1. Возраст счета: этот ПАММ работает 4 месяца сразу у TenkoFX, без загрузки истории. Времени прошло вполне достаточно.
  2. График стабильный, с «ямками», что выдает сеточную стратегию. Сеток мы не боимся, но посмотрим загрузку.
  3. Загрузка уже на грани – чуть более 25%. По идее бы надо отбросить такой счет, но мы идем на компромисс, т.к. максимальный убыток составляет 3,5%. Конечно, такая стратегия просто предполагает пересиживание убытков, но мы рискнем.
  4. Капитал управляющего только 100$ — компромисс. Инвесторов только 5, будем 6-ми, порадуем человека.

Этот ПАММ получает от нас 100$ с возможной коррекцией через месяц.

№4. ПАММ счет под названием Jupiter

Рисковые инвестиции в ПАММ Jupiter

Посмотреть ПАММ

  1. Возраст счета: самый-самый «молодой» наш счет, только перешел нужную нам отметку в 90 дней. Нет загруженной истории, вся торговля велась только у TenkoFX.
  2. Торговля с небольшой помаркой, которая видна на графике, но баланс ползет вверх.
  3. Торговля у данного управляющего очень агрессивная – загрузка депозита все время в районе 25% и дальше. Убыток хоть и вписывается в наш лимит, но уже близок к фолу – 17.45%.
  4. Капитал управляющего скромненький – 205$, но инвесторы готовы работать с ним – есть 12 участников ПАММ-а.

Этот счет мы взяли как тестовый для добавления в портфель агрессивной стратегии. За ним нужно также пристально наблюдать. Отдаем ему наши оставшиеся 100$.

Итак, ПАММ портфель ForTrader.org мы укомплектовали и теперь ждем следующей статьи, чтобы подвести итоги и внести корректировки нашего ПАММ инвестирования. К этому времени какие-то счета наверняка подтянутся к нашим параметрам.

Все, что вам надо знать о ПАММ до начала инвестирования

Статья представлена в 94 номере журнала ForTrader.org

Источник: https://fortrader.org/pamm-investment/investirovanie-v-pamm-scheta-na-praktike-sozdaem-portfel-na-500.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.