Стартап — от идеи до инвестиций

Содержание

Инвестиции в стартапы как способ заработать миллион

Стартап — от идеи до инвестиций

Приветствуем на Mnogomani.com. История о массажистке из компании Google, которая в один день стала обладательницей миллионов, облетела интернет. Действительно, кто не хотел бы однажды проснуться и понять, что является держателем акций IT-компании с мировым именем. Если не планируете организовывать собственный бизнес с нуля, есть альтернатива – инвестиции в стартапы.

Вложение денег в стартапы рискованный, но выгодный вид инвестирования. Вспомним историю биткоина: те, кто вложился в этот проект на заре появления, сегодня стали миллионерами. Наиглавнейшая проблема инвестирования в стартапы – выбор подходящего проекта. Сегодня подробно расскажем о тонкостях вложения денег в новые стартап проекты.

Стартапы – инновационные проекты с большим потенциалом

Термин «стартап» вошел в повседневный обиход 2-3 года назад. Формальных определений для стартапа множество, но для понимания сути явления стоит остановиться на самом простом из них.

 Стартап (Startup) – это инновационный проект (компания), находящийся на ранней стадии развития. Отличительная особенность – наличие уникальной идеи или технологии.

Чаще стартапами называют проекты, так или иначе связанные со сферой IT, хотя термин применим для всех отраслей. 

Привлекательность инвестирования в стартапы напрямую связана с наличием в основе новых, до этого не используемых, технологий, которые могут «выстрелить» подобно тому, как выстрелили и Uber.

Это принесет инвесторам прибыль в сотни процентов, так как часто у стартап-проектов на момент запуска нет конкурентов.

Традиционные бизнес-проекты не способны принести спонсорам столь же значимый доход, так как имеют финансовый потолок на рынке.

Стартапы остро нуждаются в инвесторах

Как и другие новые технологии, стартапы часто создаются молодыми энтузиастами, у которых созрела бизнес идея, но нет финансов для реализации бизнес-плана. Придуманные энтузиастами разработки и новые технологии требуют серьезного стартового капитала, обеспечить который не могут даже банковские кредиты. Молодые проекты нуждаются в деньгах больше других.

Преимущества инвестирования в стартапы для инвестора

Цель инвестирования в стартапы – вывести на рынок молодой проект, который способен быстро окупиться и принести сверхприбыль за счет свежей идеи и отсутствия серьезных конкурентов.

  • Значимый доход за короткий срок. База стартапов CrunchBase приводит следующие цифры: среднестатистический стартап способен привлечь до 25 миллионов долларов инвестиций, после запуска проекта продать готовое решение можно за 190 миллионов. Для инвестора это значит, что доходность составит 400 – 600%. Срок окупаемости – от 2 до 5 лет. Для отдельных проектов эти цифры выше в 2-5 раз.
  • Минимальный порог входа. Инвестирование в стартапы отличается доступностью. На современных краудфандинговых площадках нижний порог инвестиционного взноса – 50-100 рублей для небольших проектов, 500-1000 для средних. Острый дефицит собственных средств у большинства стартапов является главной причиной столь мягких условий входа.
  • Широкий выбор. Третья часть стартапов, связана с компьютерными технологиями, однако инвестор имеет возможность найти для себя привлекательный проект и в другой сфере, от журналистики до промышленного производства. Стартапы – площадка для инвестирования в собственные интересы.
  • Интеллект вместо денег. Вложиться в стартап можно не финансово. Новые проекты ищут специалистов для реализации своих идей. На ранних стадиях развития стартапа в качестве инвестиции могут выступать ваши знания и практические навыки.
  • Техническая и юридическая простота. Инвестиции в стартапы технически просты. Краудфандинговые платформы (платформы для сбора денег на нужды стартапов) содержат механизм, который дает возможность стать инвестором за пару кликов мышкой. Пользователю нужно – выбрать проект и сумму инвестиции.

Инвестирование в стартапы подойдет тем, кто интересуется технологиями, ищет новые идеи и готов рискнуть ради сверхприбыли.

Недостатки инвестирования в стартапы

Инвестирование в стартапы сопряжено с рядом недостатков, о которых не стоит забывать. Главный из них – риск потери денег. Согласно статистике, успешными становятся 10% стартапов, некоторые называют цифру 3%.

Остальная часть проектов разваливаются по разным причинам. Реализованные и запущенные стартапы способны принести сверхприбыль инвесторам, однако риски таких вложений выше, чем у других способов инвестирования.

Это – главный недостаток вложения денег в стартапы. 
 

Инвестиции в стартапы: сверхприбыль и сверхриск

Среди прочих недостатков инвестирования в стартапы:

  1. Низкая заинтересованность и ответственность менеджера. Часто команда стартапа владеет 20-30% активов, остальное отходит инвесторам. В случае краха, основатели стартапа уходят в другие проекты без серьезных финансовых потерь, денежный крах ждет инвесторов.
  2. Неграмотность инвесторов и участников стартапа. Инвестиции в стартапы привлекают новичков, часть вкладчиков, за счет низкого порога входа, не являются профессиональными инвесторами и не обладают знаниями в отрасли, в которой работает проект. Отсутствие профессионализма добавляет рисков.
  3. Отсутствие анализа и работающей бизнес-модели. Стартап – это инновационный проект, идея, которая реализуется впервые. Провести традиционный анализ доходности, предсказать, как поведут себя покупатели сложнее, чем при работе с другими видами бизнеса. Инвесторы вкладывают деньги, основываясь на интуиции, так как анализ на глубоком уровне просто не возможен.

Инвестиции в стартапы как способ заработать миллион

Вложение денег в стартап проекты –  привлекательный вид инвестирования. Сверхдоходность, технологичные идеи, работа с молодым коллективом и простота –  это объясняет популярность стартапов. Наряду с этим, чем сложнее идея проекта, тем выше риск потери денег.

Рекомендуется вкладываться в стартапы только тем инвесторам, кто готов понести серьезные финансовые потери.

В следующем материале расскажем, какие способы инвестирования в стартап предлагает рынок, как выбрать стартап для инвестирования и на порядок снизить риски.

Инвестируйте обдумано, учитывая риски потерять вложения. О других способах инвестирования в разделе сайта Заработок с вложениями.

До встречи на страницах сайта Mnogomani.com.

Источник: https://mnogomani.com/zarabotok-s-vlozheniyami/investitsii-v-startapyi/

Инвестиции в стартапы с нуля – как найти перспективный проект

Стартап — от идеи до инвестиций

Относительно новая возможность реализовать себя в бизнесе – инвестиции в стартапы. Оригинальная и интересная идея позволяет организации из нескольких человек перерасти в большую компанию. Поэтому современные экономисты рассматривают стартап не как мероприятие, а как возможность для инвестиций и роста собственного капитала.

Причины инвестирования

Без денег невозможно реализовать оригинальную идею. Однако важны творческий подход к решению повседневных вопросов, эффективная работа каждого из членов организации на конкретном участке и тесное сотрудничество с инвесторами.

Нужно определять риски потери средств и возможности их приумножения уже на начальном этапе развития проекта. Считается, что чем раньше вложить деньги в стартап, тем меньше будет срок их возврата.

Неправильным является мнение, что благодарить за появление первых Startup-разработок нужно исключительно IT-технологии и распространение сети Интернет.

Такие проекты актуальны для каждой сферы предпринимательской деятельности, что положительно сказывается на суммарных объемах вложений в экономику.

Однако инвестиции в любую новую организацию сопровождаются высокой вероятностью их невозврата. Поэтому нужно анализировать развитие аналогичных программ.

Современные экономисты отмечают, что инвестиции вкладываются не в интересную идею, а в ее создателей. Высокие профессиональные и личные качества людей, вера в достижение четких целей и упорная работа – предпосылки успеха. А идея – лишь средство для достижения цели. Однако она все же должна быть оригинальной и передовой в определенной области.

Инвестируя в стартап, не стоит забывать о юридическом аспекте. Идею обязательно нужно вовремя запатентовать. Только тогда будут шансы доказать ее уникальность и получить своеобразную монополию на конечный продукт.

Как инвестировать в стартапы

Выделяют три основных пути вложения:

  • с помощью фондов;
  • коллективный выкуп перспективных проектов;
  • индивидуальные инвестиции (частные).

Популярностью пользуется вложение денег через специализированные фонды. Последние постоянно ищут возможности для выгодных инвестиций доверенных средств в перспективные организации.

Также распространенным является участие в пулах. Участники объединяются исключительно для приобретения прав собственности на стартапы. Такой подход позволяет минимизировать вероятность потери средств и получать стабильный доход.

Участники пулов в качестве инвестиции рассматривают не только деньги, но и нематериальные активы. Опытные и начинающие стартаперы занимаются организацией интересных учебных мероприятий в сфере маркетинга и управления. Бизнесмены делятся опытом, а чиновники объясняют бюрократические нюансы. Инвесторы заинтересованы, чтобы работники развивались и приносили большие доходы.

Интересной возможностью являются Интернет-проекты. При этом вложить деньги в стартап – это означает инвестировать не в компанию, а в сайт. Инвесторы изучают особенности монетизации проекта. А перед вложением в Интернет-ресурс нужно убедиться в успешности аналогичных идей. Если бизнес будет динамично развиваться, можно инвестировать и больше.

Ключевой аспект реализации проекта – личное взаимодействие менеджера и инвестора относительно использования услуг экспертов, разработки бизнес-плана и стратегического планирования. От взаимного доверия, предоставления полной и объективной информации, рационального финансирования зависит успешность деятельности.

Крупные компании заинтересованы инвестировать в гибкий стартап. Мощные предприятия стремятся воспользоваться технологическими новинками и увеличить прибыль.

К сожалению, далеко не все радужно со стартапами. Вероятность потерять средства все же весьма значительна. Основные риски следующие:

  1. 7-8 стартапов из 10 не приносят прибыль.
  2. Каждый третий проект – мыльный пузырь, созданный мошенниками для получения быстрых денег.
  3. Лица, которые развивают бизнес, часто не имеют опыта аналогичной работы, что является основной причиной убытков.
  4. 6 из 10 бизнесов закрываются в результате внутренних противоречий.

Инвестирование в стартапы – возможность как получить прибыль и другие преимущества, так и потерять средства.

К сожалению, начинающие стартаперы теряют деньги не только из-за высоких рисков деятельности Startup-проектов, но и вследствие темной работы мошенников. К сожалению, нет законодательной базы, определяющей отношения в сфере инвестиций в стартапы. Поэтому юристы советуют заключать официальные документы:

  • инвестиционный договор;
  • договор товарищества;
  • договор займа.

В инвестиционном договоре указывается цель инвестирования и ключевые аспекты сотрудничества. Также определяются: форма отчетности, права и обязанности сторон, задачи и период их выполнения.

В отличие от предыдущего, договор займа отличается простотой. В документе отмечается направление использования денег, процентная ставка, под которую были выделены средства, и действия сторон в случае распространенных ситуаций.

Договор товарищества актуален для пулов. В нем прописываются особенности использования имущества общей организации, передача данных между вкладчиками и членами общества, последовательность отмены договора и выплаты компенсаций.

Платформы для коллективных инвестиций в стартапы

Существует 3 вида выплат денежных средств за совместное принятие участия в организации и становлении новой компании: процент, полученный с прибыли, полный возврат вложенной суммы и проценты или доля компании.

Для создания начальных инвестиций эксперты рекомендуют иметь не менее 100 тысяч рублей, однако, не запрещается начинать и с меньших сумм.

Стартапы зачастую не окупаются, а законодательства, обязывающие создателей проекта нести ответственность перед инвесторами, пока не существуют.

Поэтому новичкам разумнее вкладывать деньги в большие компании и созданные ими уставные фонды, на начальных этапах, чтобы обзавестись необходимом опытом.

Бизнес-ангелы

Так называют людей, вкладывающих инвестиции в идею проекта, а не в полноценную деятельность, или при наличии готового прототипа бизнеса на бумаге. Все бизнес-ангелы очень тесно связаны с большим риском, который потребует от инвестора максимальных знаний в этой нише и личного наработанного опыта.

Клуб инвесторов

Открытое или закрытое сообщество людей с похожими интересами, где любой участник имеет право создать заявку для поиска свежих стартапов, отталкиваясь от личных интересов, называется клубом инвесторов.

Как только подходящий под условия заявки проект найден, подписываются документы и заключаются договора, затем инвестор переводит денежные средства. Клуб со своей стороны взимает комиссию за оказанные услуги.

Профи в нише рекомендуют иметь не менее 5000$ для реализации успешных и прибыльных инвестиций.

Венчурный фонд

Ещё один актуальный способ капиталовложений – перевод денег на счет венчурного фонда (именуется венчурным инвестированием), который подыскивает и проводит анализ стартапов, ведь ежедневно появляются десятки разных интересных идей, присылаемых на почту или e-mail компании.

Наиболее перспективные разработки фонд поддерживает и сопровождает к цели своими усилиями, за что получает заработанную комиссию. К сожалению, они хорошо развиты только на Западе, русскоязычные страны сильно уступают в этом отношении.

Этому варианту инвестирования присущ высокий порог входа – свыше 500 тысяч рублей (полмиллиона) и желательно наличие связей с руководством компании, что никоим образом не подходит начинающим инвесторам.

Как найти стартап для инвестирования

Для 90% изложенных способов потребуется обзавестись большим капиталом, следовательно, для новичка рациональным подходом будет самостоятельный поиск и выборка стартапов. Далее детально разберем все направления поиска.

Базы стартапов

Сайты, где сталкиваются интересы инвесторов и стартаперов называются базами стартапов. Здесь существуют свои фильтры для выбора проектов по нишам, по представленной информации об идее, присутствует возможность сравнения.

Список лучших ресурсов для поиска бизнес-проектов:

  1. StartTrack;
  2. Pipeline на Rusbase;
  3. AngelList;
  4. Spark.

Существуют публичные базы, куда все проекты попадают сразу или после прохождения закрытого круга инвесторов.

Потому здесь часто размещаются проекты, уже успевшие собрать определенную сумму инвестиций.

Ресурсы отличаются удобством просмотра хронологии событий для каждой отдельно взятой компании, что позволяет максимально точно контролировать процесс.

Конкурсы

Посещение разных крупных конкурсов, специально организованных для новеньких компаний. Это весьма привычная практика в рамках инвестиционной ниши, потому как в число победителей не попадают случайные бесперспективные компании.

Разнообразные конкурсы, отличающиеся по тематикам и перспективам:

  • Russian Startup Tour;
  • Web Ready;
  • Ежегодная премия “Стартап года”;
  • GenerationS.

Акселераторы

Постоянный мониторинг акселераторов, сервисов, выращивающих стартапы от идеи до внесения первоначальных инвестиций. За нахождение заинтересованных инвесторов акселераторы берут 2-8% доли в компании. Разумеется, им выгодно максимально быстро привлекать новых людей и приводить компанию к процессу получения регулярной прибыли, покрывающей сумму вложения.

Сотрудничество с проектами акселераторов выгодно, потому что абсолютно все стороны заинтересованы в успешном развитии компании.

Стартапы подвергаются жёстким условиям отбора ещё будучи на этапе подачи заявки, после чего их владельцы проходят обучение по нескольким программам и готовят презентацию.

После, основываясь на имеющейся информации, акселераторы принимают окончательное решение, подходит ли проект под установленные требования, чтобы разрешить его выпуск и позволить ему принимать инвестиции.

Известные мировые акселераторы:

  • iDealMachine;
  • GVA LaunchGurus;
  • Академия при “Сколково”;
  • ФРИИ;
  • МетаБета.

Инвестирование в стартапы отличается большим уровнем риска. Поэтому его часто сравнивают с лотереей. Однако, проанализировав особенности деятельности украинских и иностранных инвесторов, можно сформировать собственную успешную систему вложений.

Тематическое видео интервью с Дмитрием Калаевым, руководителем акселератора “ФРИИ”:

Источник: https://vkoshelek.com/investitsii-v-startapy/

Венчурные инвестиции и стартапы

Стартап — от идеи до инвестиций

О венчурном инвестировании и стартапах я уже упоминал ранее, но теперь решил вынести написанное в отдельную статью. Что такое стартапы? Стартапы это молодые проекты, которые по предлагаемым идеям способны приносить десятки, сотни и даже тысячи процентов своим вкладчикам, после того как наберут силу.

Стартап идеи можно найти где угодно: начните с того, что осмотрите окружающее пространство и выпишете все наиболее интересное — миллион долларов можно заработать буквально из воздуха; и это не просто слова.

Вот только несколько примеров идей, которые выглядят странно, но сумели принести состояние своим генераторам:

1. Million Dollar Homepage

  • Страница, разбитая на миллион пикселей, нужно заплатить один доллар за пиксель. Начальная стоимость – несколько десятков долларов за хостинг сайта. 21-летний Алекс Тью (Alex Tew), которому пришла в голову эта идея, сейчас миллионер.

2. SantaMail

  • Некий Байрон Риз (Byron Reese) нашел для себя почтовый адрес на Северном полюсе (город в штате Аляска), притворился Санта Клаусом и брал по 10 долларов с родителей, которые хотят, чтобы их детям пришло письмо. С 2001 года Риз отправил более 200 тысяч писем, что сделало его на пару миллионов долларов богаче.

3. Doggles

  • Как ни странно, в этой бизнес-идее деньги принесла реализация защитных очков для собак. Дело в том, что глаза собаки гораздо чувствительнее к свету, чем человеческие и к старости многие собаки практически слепнут.

4. LaserMonks

  • LaserMonks.com — это профильное отделение Цистерцианского аббатства Девы Марии — монастырь, в котором всего 8 монахов, расположенный на холмах графства Монро в 90 милях на северо-запад от Мэдисона. Настоящие монахи заправляют ваши картриджи. Уровень продаж за 2005 год составил 2.5 миллиона долларов.

5. AntennaBalls

  • Джейсон Уолл (Jason Wall) начал продавать в сети мячики для автомобильных антенн — и теперь он миллионер.

6. FitDeck

  • Фил Блэк (Phil Black) сделал колоду карт с изображениями различных физических упражнений, продавая их по $18.95. Его доход составил 4.7 миллионов долларов.

7. PickyDomains

  • У PickyDomains в настоящее время есть список ожидающих людей, которые хотят заплатить свои кровные деньги за интересное и легко запоминающееся доменное имя. В компании ожидают, что доходы PickyDomains в этом году достигнут шестизначной отметки.

Инвестиции в стартапы

Тем не менее, это примеры случайных идей, практически не требующих сторонних инвестиций и воплощенных одним человеком либо небольшой группой людей.

Говоря же о венчурном инвестировании как о мировой отрасли можно отметить, что в течение последних двадцати-тридцати лет главной нишей таких проектов стали компьютерные технологии (Microsoft, Apple) и субпроекты внутри них (, ВКонтакте, Google …), однако есть примеры и из других областей (например, создание 3D-вируальных очков, становление компании Walmart и Body Shop и др.). В них обойтись одним человеком при минимальных затратах уже не получается. Инвестирование в такие проекты называется венчурным (рискованным) инвестированием и предполагает предоставление молодым компаниям средств без залога в обмен на долю в этих компаниях и возможную высокую прибыль через несколько лет, т.е. такое инвестирование как правило является долгосрочным.  Сбор средств молодой компанией может проводиться либо по системе краудфандинга, либо более консервативно — от друзей (как у Марка Цукерберга) до банковских кредитов, а также с помощью так называемых бизнес-ангелов (людей, осуществляющих венчурное финансирование инвестиционных проектов и часто содействующих его развитию лично — случай Стивена Джобса). Существуют различные биржи инвестиционных проектов с огромным числом предложений в самых различных областях – наиболее крупными являются inproex.ru и украинская startup.ua. Если вы считаете себя специалистом в какой-то области, то возможно имеет смысл искать стартап на этих биржах, имея больше шансов найти что-то подходящее – однако фактор грамотного продвижения играет тут не меньшую роль, чем самый перспективный вариант. В среднем в мире финансируется только 6 из 1000 бизнес-планов и лишь 5% читается далее резюме.

Что такое  спинауты?

Концепция спинаутов была изобретена Thermo Electron Corporation в 1983г. с целью быстрого введения инноваций. Компания разработала корпоративную венчурную стратегию и начала отпочковывать новую венчурную фирму – спинаут – для быстрой коммерциализации каждого изобретения, отвечающего заданным компанией требованиям.

В результате к концу 90-х годов было создано 23 спинаута с процентом выживания около 85%, что дало 20-кратное увеличение объемов продаж компании.

В результате компания Thermo Electron, которая начала свой бизнес с производства высокотемпературных промышленных печей, сумела быстро диверсифицироваться в различные отрасли и в настоящее время производит инструменты экологического мониторинга и анализа, биомедицинские продукты, оборудование для производства и переработки бумаги, системы альтернативных источников энергии, оборудование для промышленных процессов и многие другие продукты и оборудование. На сегодняшний день ситуация в мире следующая:

При этом в 2014 году венчурный рынок России немного не дотянул до 500 млн. долларов и составил 319 сделок (причем объем инвестиций был сокращен на четверть по сравнению с 2013), в то время как Китай в том же 2013 году обошел Европу. Позитивным для России можно считать лишь все большее участие российского капитала в международных венчурных проектах.

Резюмируя сказанное, можно выделить следующие основные черты венчурных проектов. Во-первых, это (как правило) довольно высокий порог инвестирования – иначе автор идеи будет в состоянии воспользоваться банковским кредитом, выданным под любой приемлемый довод.

Вполне официально венчурное инвестирование доступно на Московской бирже в структуре под названием РИИ (рынок инноваций и инвестиций), по сути включающий в себя те же венчурные проекты – от нано- до космических технологий. Однако условия входа туда для среднего инвестора почти неподъемные (активы минимум на 3 млн. рублей плюс предыдущая успешная торговля).

Сделано это для того, чтобы отсеять как можно любителей, не понимающих степень риска таких вложений. Во-вторых, инвестиции делаются в расчете на несколько лет, а иногда и больше – редко какая революционная идея выстреливает за два-три года, хотя с развитием интернета отклик можно получить намного быстрее, чем раньше.

Ну и в-третьих – отсутствие гарантий прибыли и даже просто возврата исходной суммы инвестиций. Несмотря на мотивирующие истории успешных венчурных инвесторов нужно помнить, что огромное число других имен просто не дошло до нас по причине неудач их проектов. Причем громких провалов тоже хватает – к примеру, компания Fisker Automotive потеряла 1.

5 миллиарда долларов при создании электрокаров, а всемирно известный Google потерпел неудачу при создании своей социальной сети и квантовых компьютеров.

Источник: http://investprofit.info/venture/

Как вложить деньги в стартап через Биржи Стартапов

Стартап — от идеи до инвестиций

Вывод любого проекта на хороший перспективный рынок невозможен без грамотного инвестирования.

  1. Если вы стартапер – значит вы в поисках инвесторов
  2. Если вы инвестор – значит вам будут интересны перспективные стартапы

Биржи стартапов – это специальные сайты, которые объединяют инвесторов и стартаперов, именно тут можно вложить деньги в стартап или запустить свой проект в жизнь.

Биржи стартапов – это как магазин по инвестициям в новые проекты.

Сегодня количество таких бирж растет, причем возможность заполучить инвестора или же инвестировать деньги в выгодный проект стала доступна не только в России, но и в Украине, Беларуси, Казахстане и других странах СНГ, не говоря уже об остальном мире.

Что такое биржа стартапов?

Если объяснять бытовым языком, то биржи стартапов представляют собой площадки в интернете, где каждый желающий может разместить объявление о своем бизнес-проекте, а потенциальные инвесторы среди всего многообразия могут выбрать наиболее им понравившийся и, по их мнению, перспективный проект, после чего инвестировать в стартап.

Сегодня таких площадок на просторах интернета довольно много, но каждая из них имеет какие-то свои, свойственные только ей черты и отличия. К примеру, некоторые биржи устанавливаютминимальную сумму первоначального взноса для инвесторов, а на каких-то, не успев зарегистрироваться, инвестор сразу получает список наиболее перспективных, по мнению биржи, бизнес-идей.

Настало время перейти к деталям, т.е. начать обзор наиболее популярных бирж стартапов.

Топ 7 бирж по стартапам

Порядок бирж не имеет рейтинга или значения, так как на каждой бирже есть свои условия и отличные проекты. Прежде чем выбрать проект для инвестиций или для размещения проета, сравните разные биржи по стартапам.

  • Napartner (http://www.napartner.ru/)

Биржа Napartnerначала свою работу в 2010 году.

Особенностью работы этой платформы считается размещение только самых интересных и, по мнению руководителей, успешных стартапов, ручное модерирование всех предложений, расчет инвестиций, необходимых для реализации конкретного проекта, идентификация пользователей ресурсом и т.д. Также на сайте есть возможность посмотреть стартапы, включенные в различные пользовательские рейтинги.

  • Planeta. (https://planeta.ru/)

Если вы хотите вкладывать свои сбережения в самое лучшее и прогрессивное, то отправляйтесь на официальный портал стартаперов, где можно вложиться как в новый проект, так и в тот, что уже показал себя и получает неплохой доход. Есть на сайте и хороший магазин с большим ассортиментом уникальных вещей по вполне доступным ценам. Работает для русскоязычной аудитории с 2012 года, неоднократно получал государственные награды за свою деятельность.

  • Startupnetwork. (https://startup.network/)

Это большая площадка для венчурного рынка. Здесь имеется множество различных преимуществ, как для работы инвесторов, так и для предпринимателей.

Инвесторы могут создавать заявки на поиск проектов под определенные параметры, формировать инвестиционный портфель, получать максимальное количество информации по проектам, имеющимся в базах данных. Предприниматели могут, как искать инвесторов, так и выставлять на продажу свой бизнес.

Данная площадка довольно популярна не только в Российской Федерации, но и во многих соседних странах, и даже в Америке. Ее создателем является выходец из Украины – А.Сорока.

  • Kickstarter (https://www.kickstarter.com/)

Одна из самых распространенных краудфандинговых платформ является американский Kickstarter. В основном он используется для привлечения спонсорской помощи по финансированию новых технологических разработок. Конечно, можно запустить сбор средств и на изобретения в области кино, физики, книг и т. д.

В чем отличия Kickstarter от других подобных платформ?

  1. Добавить новые проекты могут только жители США, Великобритании, Канады, Норвегии, Швеции, Австралии, Нидерландов, Ирландии, Новой Зеландии, Германии и Дании. После регистрации следует ручная модерация с проверкой банковских счетов владельцев проекта. Граждане РФ могут запустить сбор только через посредников, уплатив соответствующий процент за услугу.
  2. Два метода финансирования: фиксированный и гибкий. В первом случае владелец может получить деньги только, если было собрано 100 и более процентов от суммы. Во втором – он получает собранные деньги вне зависимости от результата.
  3. Довольно строгая модерация контента. От качества описания запущенного проекта зависит то, соберет он нужные средства или нет. Все представленные фотографии объектов должны быть реальными, рендеры не подойдут.
  4. Не допускаются благотворительные проекты и сбор средств на запуск учебных курсов, тренингов и т. п.
  5. Доступна только внутренняя статистика системы, нет интеграции с другими подобными сервисами.
  6. Проекты, прошедшие ручной отбор, добавляются на главную страницу сайта.

Kickstarter ­­– это площадка для продвижения серьезных проектов, имеющих полностью рабочие прототипы. Для успешного стартапа здесь не менее важны правильные маркетинговые решения – создание поддержки в социальных сервисах, а также предоставление гарантий и скидок на конечную продукцию для инвесторов.

  • Crowdcube (https://www.crowdcube.com/)

Crowdcube – платформа для размещения и финансирования стартапов, которая позволяет привлечь обычных людей, не используя венчурный капитал для новой разработки.

Система тщательно проверяет каждый запущенный проект – разработчики обязаны предоставить подробный проект ведения бизнеса сроком на три года. Финансовые затраты также должны быть учтены и вписаны в план. Возможно такие требования и являются основным сдерживающим фактором для выкладывания новых проектов на платформу.

Инвестор в обмен на сумму финансирования получает определенное количество акций запущенного проекта (причем без комиссий).

Принцип работы платформы:

Вначале идёт проверка заявки на запуск сбора средств. Проект отмечается инвестором, который готов заплатить определенную сумму. Денежные средства не списываются с банковской карты инвестора, а только временно блокируются на ней.

После сбора минимальной запрошенной суммы, Crowdcube оформляет всю необходимую документацию, запуская продажу акций компании. На электронную почту инвестора приходит уведомление об удачном старте проекта и просьба подтвердить покупку акций.

Если в течение 7 дней инвестор не отказался от приобретения акций, заблокированные средства автоматически переводятся на счет проекта, а инвестору выдается сертификат о том, что он владеет акциями компании.

  • IndiegoGo (https://www.indiegogo.com/)

Старейшая биржа стартапов в мире. Принцип размещения и финансирования проектов на Indiegogo стандартен, поэтому рассмотрим только особенности. На этой бирже стартапов нет ограничения по типу (технологические, развлекательные и даже благотворительные). Можно даже собирать денежные средства на свои личные цели.

Гибкая модель финансирования, даже если конечная сумма за конкретный период времени не собрана, создатель проекта может забрать собранные средства. Впрочем, на сайте можно выбрать и фиксированное финансирование, тогда процент комиссии составит не 9%, как при гибкой модели, а стандартные 4%. Стать участником может человек из любой точки мира.

Нет ограничений в географическом расположении стартапера, единственное условие – открытый банковский счет.

Для благотворительных сборов действуют скидки в 25% по всем процентным ставкам.

Несмотря на обширную географию проектов, деньги можно собрать только в одной из четырех валют: канадских и американских долларах, фунтах стерлингов или евро.

  • CircleUp (https://circleup.com/)

CircleUp – это американская краудфандинговая платформа, тщательно отслеживающая предлагаемые пользователями изобретения для финансирования. Для того, чтобы получить возможность спонсирования, вы должны заработать как минимум 500 000 долларов за последние 12 месяцев и иметь чистую финансовую историю.

У CircleUp есть программа CircleUp Seeds, созданная для небольших компаний, но с одним условием: претенденты должны иметь положительный отчет об осуществлении предпринимательской деятельности. Создатели программы утверждают, что процент участников невелик.

Если Вы были выбраны участником программы, нужно будет заплатить 500 долларов, чтобы открыть депозитный счет для сбора средств. Затем необходимо предоставить всю информацию о вашей компании: не только финансовые сведения, но и фотографии и физические образцы – для того, чтобы как можно более полно представить продукт.

Еще одна особенность платформы – вы должны быть доступны для прямого общения с инвесторами через конференц-связь. Многие спонсоры здесь принадлежат к крупным инвестиционным фирмам, которыеобычно не имеют дело с только что появившимися компаниями малого бизнеса. Платформа внимательно следит за правилами инвестирования, но не предоставляет юридических консультаций.

В общем, CircleUp – это платформа для серьезных стартапов и предпринимателей. Инвестировать в стартапы тут довольно надежно, так как текущие планы компаний имеют реальные и подкрепленные перспективы.

  • Boomstarter (https://boomstarter.ru/)

Boomstarter – это российский аналог зарубежных платформ краудфандинга. Действует с 2012 года и уже имеет награду «Стартап года».

На Boomstarter уже зарегистрированы более 400 000 человек – потенциальные инвесторы. Для них запущена специальная рассылка с проектами, которые могут их заинтересовать. Также действует институт информационного кураторства и сервис кросспостинга.

Полезные статьи:

Лучшие условия для продвижения новой идеи на бирже стартапа – это серьезное отношение к своему делу и соблюдение рекомендаций, которые прописаны прямо на сайте в соответствующем разделе. При этом можно добиться отличных результатов, получив даже более 100% от запланированной суммы сбора.

Какую бы биржу для работы вы не выбрали, обязательно обращайте внимание на ее рейтинг надежности, время работы, а также условия, предложенные для вложения или размещения своей бизнес-идеи. Но все имеющиеся площадки, а их очень много, предлагают примерно аналогичный принцип работы.

, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

Источник: https://equity.today/kak-vlozhit-dengi-v-startap-birzhi-startapov.html

Инвестиции в стартапы, критерии выбора проекта

Стартап — от идеи до инвестиций

Истории о том, как небольшие вложения в двух-трех ребят из гаража превращались в многомиллионную прибыль будоражат умы многих желающих вложиться в стартапы.

Но не все так просто, и путь к звездам идет через тернии — 97% стартапов закрываются в самом начале, остальные не доживают до начала крупных инвестиций, и лишь один из ста становится успешным.

Поэтому начинающему венчурному инвестору нужно научится находить такой потенциально успешный проект, уметь предвидеть успех и поражения, знать, когда выгоднее всего войти в стартап и выйти из него.

Преимущества инвестиций в стартапы

Стартап — это новый продукт или технология, новые возможности, то, чего на рынке не было, или есть, но обладает новыми чертами.

Стартапы обладают рядом позитивных черт, которые делают инвестиции в них выгодными и желанными:

  • новая мощная идея и продукт — хорошая основа показывает, что продукт будет пользоваться спросом и станет приносить прибыль;
  • команда — обычно это молодые энтузиасты-единомышленники, обладающие морем энергии, высокой работоспособностью и увлеченные своим продуктом, а крепкая команда важна так же, как и хороший продукт.

Именно поэтому инвестиции в стартапы приносят хорошие плоды. Но важно, чтобы проект дошел до финиша, ведь из-за отсутствия поддержки инвесторов прекращают свое существование большинство стартапов.

Когда делают инвестиции в стартапы?

Стартап имеет несколько стадий развития:

  • идея;
  • стадия сооснователей;
  • акселерация;
  • посевная;
  • стартап;
  • ранний рост;
  • расширение;
  • выход на IPO.

На первых трех стадиях деньги привлекаются изнутри стартапа, а первые инвесторы — основатели, друзья и сотрудники. Внешние вложения появляются на посевной стадии —когда уже сформирована идея, продукт и команда.

Это время бизнес-ангелов, которые инвестируют быстро и оценивают не имеющуюся прибыль, а команду и идею. Второй возможный источник — это гранты от различных фондов и компаний, заинтересованных в развитии продукта стартапа.

Вложения на этой стадии довольно рискованные, поскольку проект еще слаб и не проявил себя в реальности. На этом моменте обычно привлекаются суммы до 50 000 – 100000 долларов.

Следующий виток вложений нужен на этапе раннего роста, когда проект уже достигает точки безубыточности и начинает приносить прибыль. Слабые стартапы к этому времени уже отпали и проектом начинают интересоваться серьезные венчурные инвесторы.

Они дают больше денег, но и проверяют проект тщательно — оценивается не только сам продукт и команда, но и прибыль, размер дохода от одного клиента, как часто покупают продукт и прочее, прочее, прочее. Взамен инвестор предлагает помощь экспертов и поддержку в развитии проекта.

Тут оперируют суммами от 100 000 до миллиона долларов.

Стадия расширения — проект уже не остановить, его выгоды видны невооруженным глазом, прибыль растет в геометрической прогрессии. Проекту нужен большой штат, большое помещение — необходимо масштабироваться, чтобы продолжить свое движение. Инвестиции в стартапы привлекаются уже обычным путем — с помощью банков и инвестфондов. С их помощью стартап готовится выйти на IPO.

После успешного IPO акции стартапа появляются на бирже и вложиться в него может любой желающий, путем покупки ценных бумаг.

На определенном моменте — в стадии роста или расширения перспективный стартап может купить стратегический инвестор для встраивания в свой основной бизнес. Так поступили Amazon с Zappos, с Instagram, Google с .

Какие бывают инвесторы в стартапы?

Инвесторы в стартапы делятся на несколько типов:

  • бизнес-ангелы — частный инвестор, появляющийся на ранних этапах проекта, оценивает идею продукта и команду, выделяет инвестиции в сумме до 100 000 долларов, входит либо как управляющий партнер, либо просто владелец части стартапа;
  • венчурные капиталисты — инвестируют на стадии роста проекта, вкладывают суммы кратные сотням тысяч долларов и до миллиона долларов, появляется на стадии роста и расширения;
  • мелкий частный инвестор — появляется на любой стадии, инвестируют небольшие суммы от 10 до 50 000 долларов, привлекаются с помощью краудинвестинговых платформ, бирж стартапов, могут самостоятельно присоединятся с помощью передачи средств в венчурные фонды или входя через клуб инвесторов.

Где найти стартап для инвестиций?

Инвесторы ищут проекты, чтобы вложиться, проекты ищут инвесторов, которые помогли бы им реализоваться. Но где же им встретится?

Для поиска подходящих проектов под инвестирование используются такие способы и места:

  • краудинвестинговые платформы — сайты, наподобие всем известных краудфандинговых, где стартаперы публикуют свои идеи, описание проектов и показатели, любой желающий может вложить посильную сумму в расчете на будущую прибыль, часть акций или опционов;
  • инвестиционные клубы — посредники между инвесторами и стартапами, клуб ведет свою базу проектов, оценивает, проводит экспертизу и подбирает подходящий проект под требования инвестора. Инвестор и стартап сводятся вместе, обсуждают условия сотрудничества и подписывают договор;
  • конкурсы стартапов — популярные мероприятия, проводимые различными фондами, институтами и организациями, такими как «Сколково» или РВК. Плюс таких конкурсов — это естественный отбор проектов, в котором выживает сильнейший и то, что проекты предоставляют хорошие и подробные презентации, позволяющие инвестору оценить выгоду и риски от вложений;
  • базы стартапов — интернет-площадки, где стартапы публикуют данные о своих проектах, презентации, инвестор получает необходимую информацию и может вложить в любой проект.

Как выбрать стартап для инвестирования?

В привлечении инвестора заинтересованы в первую очередь основатели стартапов, их главная задача показать проект как можно более привлекательным и интересным. Задача же инвестора не потеряться в этом потоке информации и красивых оберток, выбрать тот проект, который сможет выжить и вернуть финансирование стартапов.

Выбор стартапа для финансирования можно осуществить по таким критериям:

  • база клиентов — чем больше, тем лучше, тем более востребован продукт;
  • средний доход от клиента;
  • динамика развития проекта — как растут показатели продаж, привлечения клиентов;
  • цикл продаж — сколько времени требуется для продажи.

Новичку не следует рисковать слишком сильно и пытаться войти на начальных стадиях проектов — для этого у него может быть мало опыта, чтобы оценить привлекательность и жизнеспособность проекта.

Начинать финансирование стартапов нужно с более поздних стадий, а потом, по мере получения опыта и понимания жизни рынка продвигаться на более ранние стадии.

Еще одно обязательное условие для успеха — понимание той области, в которую предполагается инвестировать.  Только всестороннее знание про сферу деятельности стартапа позволит сделать тщательную экспертизу и оценить шансы на успех проекта.

Риски инвестиций в стартапы

Самый главный риск, которые несут инвестиции в стартапы это закрытие проекта и потеря всех вложений. Происходит это в основном на стадии стартапа из-за таких причин:

  • недостаточное финансирование стартапов;
  • ошибки проекта и трудности с реализацией идеи;
  • конфликты среди основателей;
  • не было понимания каналов сбыта продукта.

Именно так умирает около 90% всех идей и стартапов.

Бороться с этим сложно, это естественный риск, на который идут инвесторы, и потому вложения делаются не в один, а в 10-15 проектов, в надежде, что один сработавший проект окупит убытки от 10 отпавших.

Как пример можно привести Тони Шея и его фонд Venture Frog, который вложился в несколько стартапов, из которых сработал только Zappos, полностью перекрыв убытки от остальных проектов.

На более поздних стадиях есть риск переоценки проекта — когда он будет куплен по более высокой оценочной стоимости, в надежде на перспективу роста, но реально же, его цена падает в десятки раз.

Поскольку такие ситуации возникают уже на финальных стадиях жизни проектов — уберечься от таких рисков поможет правильный выбор стартапов для финансирования тщательный анализ самого проекта и его показателей, так и конкурентов, работающих на рынке.

То есть все опять упирается в опыт и предусмотрительность инвестора.

А значит первое, чем должен озаботится любой начинающий инвестор — получение любой информации для саморазвития и получения знаний в выбранной сфере. В этом помогут различные курсы и школы.

Один из таких источников — Блог Школы Трейдинга Александра Пурнова, где содержится множество информации о видах инвестиций, перспективных проектах и состоянии рынков.

Источник: https://blog.purnov.com/investicii-v-startapy-kriterii-vybora-proekta/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.